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冒用他人身份證貸款并從中抽取好處費(fèi)是否違法?

法律咨詢網(wǎng)2023-06-27 07:53:46婚姻家庭1276
冒用他人身份證貸款并從中抽取好處費(fèi)是否違法?

一、拿自己的身份證幫別人貸款從中抽取好處費(fèi)這樣算不算犯法

不犯法,用自己的身份證幫別人貸款,身份證提供者需承擔(dān)還款責(zé)任。
①借款人不得同時(shí)向同一轄區(qū)的貸款人的不同分支機(jī)構(gòu)分別借款;
②告知義務(wù)。借款人不得向貸款人提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等有關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的情況,以防止借款人利用虛假的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資料借得與自己的償還能力不相稱的借款,影響金融機(jī)構(gòu)的資金安全;
③借款人不得利用貸款從事股本權(quán)益性的投資,除了國(guó)家另有規(guī)定的少數(shù)情況之外,我國(guó)公司法和有關(guān)企業(yè)法和企業(yè)登記制度都明確規(guī)定,當(dāng)事人成立公司或其他企業(yè)(包括作為公司企業(yè)的股東),必須要有法定最低限額的注冊(cè)資金,在登記時(shí),這些資金須附上有關(guān)銀行及注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所的驗(yàn)資證明;
④借款人不得利用貸款在有價(jià)證券、期貨方面進(jìn)行投機(jī)性的經(jīng)營(yíng)活動(dòng);
⑤除依法取得經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)資格的借款人之外。其他任何單位和個(gè)人均不得用貸款從事房地產(chǎn)業(yè)務(wù)依法取得房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資格的借款人,不得用貸款從事房地產(chǎn)投機(jī);
⑥借款人不得套取貸款用于借貸謀取非法收入,《貸款通則》規(guī)定借款人不得作為中間商在原貸款價(jià)格(利率)上再加價(jià)轉(zhuǎn)讓,抬高融資市場(chǎng)利率,影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定;
⑦借款人不得違反國(guó)家管理的規(guī)定,使用外匯貸款,在我國(guó)的人民幣尚未完全實(shí)現(xiàn)可自由兌換前,國(guó)家仍然要對(duì)外匯資金實(shí)行監(jiān)管及對(duì)從業(yè)(外匯)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格限制,用來(lái)保證國(guó)家外匯資金流向有序和安全。

二、幫別人辦信用卡,收取好處費(fèi),犯法嗎

(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的,依照本法
第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。你的行為符合
第一款啊,以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡。單位存不存在不是關(guān)鍵,誰(shuí)去銀行辦理手續(xù)不關(guān)鍵。只要有你偽造的事實(shí),那邊卡辦了就行。犯罪金額與你的手續(xù)費(fèi)多少不成關(guān)聯(lián),你就是一分錢沒收一樣也沒問(wèn)題,而是與所辦的信用卡的詐騙金額相關(guān)。銀行幾個(gè)不是關(guān)鍵,反正都是匯總的。信用卡詐騙金額太容易夠了。

5000就追究刑事責(zé)任啦。只要有一個(gè)被發(fā)現(xiàn)了,反正都是聯(lián)網(wǎng)的,另外一些也不容易跑掉。別人好壞弄了點(diǎn)錢,花了過(guò)癮,你為了蠅頭小利,承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)可不是一般的大喲。再說(shuō),你這種虛假身份證明的,即使所辦的卡詐騙金額不夠,一樣可以依性質(zhì)和情節(jié),定罪。如果公安手上證據(jù)再多點(diǎn),那就是團(tuán)伙啦,更重。這種事,就是不能出事,一出事,就是一串,你就跑不了。如果辦卡的人透支出事了,就會(huì)回查。現(xiàn)在這玩意都是流水線,公安一般都釣魚,上下家挖出來(lái)再動(dòng)手抓人。趁早撤吧,尾巴弄干凈。如果你上下家對(duì)你的真實(shí)身份都是知道的,那也是個(gè)炸彈。如果可能讓辦卡人變更單位,管它堵不堵得上漏洞,變更了再說(shuō)。估計(jì)用處不大,因?yàn)樵嫉臄?shù)據(jù)還是在的,一查還是那幾個(gè)虛構(gòu)的單位。

三、幫別人辦信用卡,并收取好處費(fèi),犯法嗎

(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的,依照本法
第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。你的行為符合
第一款啊,以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡。單位存不存在不是關(guān)鍵,誰(shuí)去銀行辦理手續(xù)不關(guān)鍵。只要有你偽造的事實(shí),那邊卡辦了就行。犯罪金額與你的手續(xù)費(fèi)多少不成關(guān)聯(lián),你就是一分錢沒收一樣也沒問(wèn)題,而是與所辦的信用卡的詐騙金額相關(guān)。銀行幾個(gè)不是關(guān)鍵,反正都是匯總的。信用卡詐騙金額太容易夠了。

5000就追究刑事責(zé)任啦。只要有一個(gè)被發(fā)現(xiàn)了,反正都是聯(lián)網(wǎng)的,另外一些也不容易跑掉。別人好壞弄了點(diǎn)錢,花了過(guò)癮,你為了蠅頭小利,承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)可不是一般的大喲。再說(shuō),你這種虛假身份證明的,即使所辦的卡詐騙金額不夠,一樣可以依性質(zhì)和情節(jié),定罪。如果公安手上證據(jù)再多點(diǎn),那就是團(tuán)伙啦,更重。這種事,就是不能出事,一出事,就是一串,你就跑不了。如果辦卡的人透支出事了,就會(huì)回查。現(xiàn)在這玩意都是流水線,公安一般都釣魚,上下家挖出來(lái)再動(dòng)手抓人。趁早撤吧,尾巴弄干凈。如果你上下家對(duì)你的真實(shí)身份都是知道的,那也是個(gè)炸彈。如果可能讓辦卡人變更單位,管它堵不堵得上漏洞,變更了再說(shuō)。估計(jì)用處不大,因?yàn)樵嫉臄?shù)據(jù)還是在的,一查還是那幾個(gè)虛構(gòu)的單位。

四、別人拿我的錢給別人辦理信用卡,算犯罪嗎

(一)拾得他人信用卡并使用的;
(三)竊取信用卡詐騙罪,包括以下情形,數(shù)額在5000元以上的行為、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料、收買、通訊終端等使用的,使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡,并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)。刑法第一百九十六條第一款第
(三)項(xiàng)所稱“冒用他人信用卡”;
(四)其他冒用他人信用卡的情形;
(二)騙取他人信用卡并使用的

五、幫別人代辦信用卡從中收費(fèi)犯法嗎

一、不合法,需要銀行授權(quán)委托第三方辦理。
信用卡是重要的金融支付工具,需要申請(qǐng)人親自辦理,不能由他人代辦信用卡。
二、刑法第一百九十六條【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;
  數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)
  
(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
  
(二)使用作廢的信用卡的;
  
(三)冒用他人信用卡的;
  
(四)惡意透支的。
  前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
  盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

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