一、私募基金是什么，私募基金怎么投資

私募基金是以非公開方式向特定投資者募集資金并以證券為投資對象的證券投資基金。
私募基金如何投資有基金管理人自行銷售渠道、經(jīng)紀(jì)商銷售渠道、第三方平臺銷售和銀行銷售渠道等。
【法律依據(jù)】
《私募投資基金募集行為管理辦法》第十五條規(guī)定私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序
（一）特定對象確定；
（二）投資者適當(dāng)性匹配；
（三）基金風(fēng)險揭示；
（四）合格投資者確認(rèn)；
（五）投資冷靜期；
（六）回訪確認(rèn)。

引用法規(guī)
[1]《私募投資基金募集行為管理辦法》 第十五條

二、私募基金公司注冊流程？

【

1】、 名稱應(yīng)符合《名稱登記管理規(guī)定》，允許達(dá)到規(guī)模的投資企業(yè)名稱使用“投資基金”字樣。 【

2】、 名稱中的行業(yè)用語可以使用“風(fēng)險投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金、投資基金”等字樣?！氨本弊鳛樾姓^(qū)劃分允許在商號與行業(yè)用語之間使用。 【

3】、 基金型投資基金公司“注冊資本（出資數(shù)額）不低于5億元，全部為貨幣形式出資，設(shè)立時實收資本（實際繳付的出資額）不低于1億元；5年內(nèi)注冊資本按照公司章程（合伙協(xié)議書）承諾全部到位?！?（私募基金公司注冊流程的關(guān)鍵一步） 【

4】、 單個投資者的投資額不低于1000萬元（有限合伙企業(yè)中的普通合伙人不在本限制條款內(nèi)）。 【

5】、 至少3名高管具備股權(quán)投資基金管理運作經(jīng)驗或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗。 【

6】、 基金型企業(yè)的經(jīng)營范圍核定為非證券業(yè)務(wù)的投資、投資管理、咨詢。（基金型企業(yè)可申請從事上述經(jīng)營范圍以外的其他經(jīng)營項目，但不得從事下列業(yè)務(wù)

1、發(fā)放貸款；

2、公開交易證券類投資或金融衍生品交易；

3、以公開方式募集資金； 【

7】、管理型基金公司投資基金管理“注冊資本（出資數(shù)額）不低于3000萬元，全部為貨幣形式出資，設(shè)立時實收資本（實際繳付的出資額）” 【

8】、 單個投資者的投資額不低于100萬元（有限合伙企業(yè)中的普通合伙人不在本限制條款內(nèi)）。 【

9】、 至少3名高管具備股權(quán)投資基金管理運作經(jīng)驗或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗。 【

10】、 管理型基金企業(yè)的經(jīng)營范圍核定為非證券業(yè)務(wù)的投資、投資管理、咨詢。（基金型企業(yè)可申請從事上述經(jīng)營范圍以外的其他經(jīng)營項目，但不得從事下列業(yè)務(wù)

三、私募基金管理公司設(shè)立條件是怎樣的

私募基金管理公司設(shè)立條件

1、名稱應(yīng)符合《名稱登記管理規(guī)定》，允許達(dá)到規(guī)模的投資企業(yè)名稱使用“投資基金”字樣。

2、名稱中的行業(yè)用語可以使用“風(fēng)險投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金”字樣。

3、除國務(wù)院決定設(shè)立的企業(yè)外，企業(yè)名稱不得冠以“中國”、“中華”、“全國”、“國家”、“國際”等字樣。

4、基金管理型公司的注冊資本（出資數(shù)額）不低于3000萬元，全部為貨幣形式出資，設(shè)立時實收資本（實際繳付的出資額）不低于3000萬元。

5、基金型企業(yè)注冊資本（出資數(shù)額）不低于5億元，全部為貨幣形式出資，設(shè)立時實收資本（實際繳付的出資額）不低于1億元；5年內(nèi)注冊資本按照公司章程（合伙協(xié)議書）承諾全部到位。

6、基金公司的經(jīng)營范圍核定為非證券業(yè)務(wù)的投資、投資管理、咨詢。
但不得從事下列業(yè)務(wù)發(fā)放貸款；以公開方式募集資金；對除被投資企業(yè)以外的企業(yè)提供擔(dān)保。

7、至少配備3名具備股權(quán)投資基金管理運作經(jīng)驗或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗的高管。

四、投資私募基金，私募基金份額代持協(xié)議是否可行

1．投資人要全面了解這個私募基金的性質(zhì)和操作風(fēng)格，包括私募基金管理人的團(tuán)隊組成，過往業(yè)績，以及托管銀行和資產(chǎn)托管人（證券公司）的實力等等簽署合同仔細(xì)閱讀私募基金認(rèn)購合同，認(rèn)同并無異議以后簽署合同，一式三份。注意，合同上需要填寫投資人贖回資金時的受益賬戶。要求打款賬戶以及最后的受益賬戶必須是同一個同名賬戶。核實認(rèn)購信息打款賬號核實，從財產(chǎn)安全的角度首先應(yīng)該核實賬號信息是否真實。

2、賬號核實有以下幾種方法
1核實賬戶名稱是否為資產(chǎn)托管人開立，一般戶名后都帶有募集賬戶字樣。
2核實賬號是否與私募基金合同中的募集帳號一致。
3當(dāng)然投資人還可以撥打資產(chǎn)托管人的全國客戶熱線電話，報出產(chǎn)品名稱，即可核實賬號是否正確。繳納認(rèn)購資金去銀行匯款或者通過網(wǎng)上銀行劃款。填寫完對方賬戶名、對方開戶行、匯款金額以后，注意在備注欄或者是匯款用途欄注明“XX（投資人姓名）認(rèn)購XX項目XX（金額）”。

3、特別要注意的是，一般的陽光私募基金會有另外1%左右的認(rèn)購費，這樣比如投資人認(rèn)購了100萬，投資人匯款的時候就需要匯101萬。匯款原件要保留好。這是確認(rèn)投資人成功加入該私募基金的重要憑證。提供相關(guān)證明文件需要提供的證明文件包括投資人的身份證原件及復(fù)印件、匯款賬戶原件及復(fù)印件（回款賬戶原件及復(fù)印件），匯款單復(fù)印件等。復(fù)印件上都要求本人簽字確認(rèn)。

4、投資人需將這些相關(guān)證明文件和私募基金認(rèn)購合同一起交給私募基金管理人。確認(rèn)加入私募基金資產(chǎn)托管人在收到所有資料，以及確認(rèn)認(rèn)購資金和認(rèn)購費到賬后，會通知銀行將認(rèn)購人的資金認(rèn)購為私募基金份額，并在私募基金認(rèn)購結(jié)束后10個工作日左右向認(rèn)購人寄送加入確認(rèn)函等文件。這樣，整個私募基金認(rèn)購流程就算完成了。

5、成功加入以后，一般在投資管理公司的網(wǎng)站（個別投資公司并沒有開設(shè)自己的網(wǎng)站），資產(chǎn)托管人公司網(wǎng)站，以及一些大的專業(yè)私募基金網(wǎng)站和報紙中都會定期公布基金的最新凈值，有的是一周一次，也有些是一個月一次。有些投資管理公司還會定期通過手機(jī)向客戶發(fā)送產(chǎn)品的最新凈值。

五、怎么才是私募基金的合格投資者

私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法第十二條規(guī)定，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人

1凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；
2金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人收入不低于50萬元的個人。第十三條規(guī)定，視為合格投資者的情形
1社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；
2依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；
3投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；
4證監(jiān)會規(guī)定其他投資者。